近年過去にないほどの資産運用ブームが起きています。
ネット証券が当たり前となり誰でも簡単に投資を始められるようになりました。
また、YouTubeやSNSなどを通して様々な投資の情報が入るのも資産運用ブームが起きている理由でしょう。
しかし、残念ながら多くの方は投資の本質について知らないのが現状です。
そこで今回は、投資の王道であるコアサテライト投資法について説明をします。
わかりやすく説明をしますのでぜひ参考にしてください。
コアサテライト投資とは？
コアサテライト投資とは、ポートフォリオの中心であるコアの部分には、安定投資をして、ポートフォリオの枝葉であるサテライト部分については積極的にリスクを取り、大きな利益を狙う投資方法です。
コア部分とサテライト部分の割合は一般的に7対3程度が良いといわれています。
このコアサテライト投資を実践すれば、ポートフォリオの中心は安定運用のため、大きく資産を減らす心配はありませんし、枝葉部分であるサテライト部分の投資がうまくいけば大きな利益が得られます。
もし、サテライト部分の投資がうまくいかなくても、ポートフォリオの大部分は安定運用のため大きな損失を負うことは無い非常に優れた投資手法になります。
コア部分のおすすめの投資とは
コア部分は、ポートフォリオの中心となるため、何に投資をするか非常に重要です。
コア投資は、安定的に資産を増やすのが目的のため、資産分散・時間分散で長期的に複利を最大限活かせるiDeCo・つみたてNISAなどかおすすめです。
また、iDeCoやつみたてNISAを利用する際は低コストのネット証券（楽天・SBI）で地道に継続するのも非常に重要になります。
では、なぜコア部分の投資にはiDeCoやつみたてNISAがおすすめなのでしょうか？
iDeCoやつみたてNISAがおすすめの理由は主に3つに集約されます。
- 商品が非常に良い
- コストが低い
- 税制が恵まれている
iDeCoやつみたてNISAがおすすめの理由についてわかりやすく説明をしますのでぜひ参考にしてください。
商品が非常に良い
iDeCoやつみたてNISAで運用できる商品は非常に内容が良いものが多いです。
どちらも、顧客数を増やすために各証券会社は非常に力を入れていますし、つみたてNISAについては、金融庁の厳正な審査に通過しなければなりません。
世の中には、5000本以上の投資信託があるといわれていますが、つみたてNISAで運用できる投資信託はわずか200本程度です。
商品性が非常に良いのは、コア投資に向いている大きな理由といえるのではないでしょうか。
コストが低い
コア投資の部分については、長期投資が基本になるため信託報酬などのコストは非常に重要になります。
なぜなら信託報酬などの手数料は長期投資を行えば行うほど大きな差になるからです。
iDeCoやつみたてNISAの投資信託は手数料が非常に安いため、コア投資に最適であるといえます。
税制が恵まれている
通常、投資信託や株式などで投資をして、利益が出た場合、利益に対して20.315%の税金がかかります。例えば、100万円の利益が出た場合、203,150円の税金がかかるのです。
税金がかかるのは仕方がありませんが、iDeCoやつみたてNISAの場合、利益に対して税金がかからない非常に恵まれた制度になります。
投資の利益に対して税金がかからない制度はほとんどありません。
当然、税金がかからない分、手元に残せるお金が増えます。
コア投資は、長期間時間をかけて投資しますので、大きな利益が出やすい投資です。
大きな利益が出ると、その分、大きなお金を支払わなければなりませんのでiDeCoやつみたてNISAはコア投資に最適であるといえるでしょう。
サテライト部分のおすすめの投資とは
サテライト部分は、全体のポートフォリオの1割程度の投資になるため、積極的にリスクを取り利益を狙っていく形になります。
サテライト投資は、投資の知識・経験・余裕資金が貯まったら行いましょう。
サテライト部分におすすめの商品は、ずばり海外FXです。
コア部分の投資に比べるとリスクは高くなりますが、その分、大きな利益が狙える楽しみがあります。
海外FXの中でも、初心者トレーダーの方が使いやすい海外FX業者はForexland（フォレックスランド）です。
なぜかというと、Forexland（フォレックスランド）は日本語に対応しており、カスタマーサポートも平日24時間対応しているからです。またForexlandは入金出金手数料が無料であり、初心者でも利益を出しやすいトレード手法であるコピートレードに定評があります。
Forexlandやコピートレードについてもっと詳しく知りたい方はぜひ下記の記事も参考にご覧ください。
また、サテライト部分で損失を被ったとしても、サテライト部分の投資は3割程度になりますので全体から見ると大きな損失にはなりません。
積極的にリスクをとって大きな利益を狙っていきましょう。
まとめ
今回は、投資の王道であるコアサテライト投資について説明をしました。
近年、過去にないほどの投資ブームが起きており、投資に興味がある方が多いでしょう。
しかし、投資で利益を出すのは決して簡単では無いのです。
逆にリスクの高い投資を中心に行ってしまうとあっという間に大きな損失を被ってしまうことになるでしょう。
コアサテライト投資は、決して短期利益が出せる投資方法ではありませんが、安心して投資できる投資手法になります。
ぜひ今回の記事を参考にして頂き、コアサテライト投資について実践してみてはいかがでしょうか。
